跌得脸都绿了

纳指下跌，主要是存储带崩的。

存储龙头个股最近跌得脸都绿了，前期涨得不像话，我总觉得这玩意泡沫大，需求没有市场上传言的那么大，属于能计算得出来的需求量。

韩国人赌性特别重，能把大盘炒得上下熔断，炒加密货币最狠的群体之一，也是韩国人。

四天前的更新没了，有一些内容不太适合。写完准备清理掉那只ETF后当天上涨时已清仓，最终吃了100%的收益率，涨幅回撤了些，最高点上涨幅约120%左右。

清仓的原因主要是看不懂，越来越像一场狂欢，属实不能理解，所以落袋为安，安心做自己能看得懂的。

现在的进取型账户很干净， 仓位排序分别是英伟达、微软、谷歌、苹果、台积电、亚马逊、Meta、AMD、特斯拉、博通、甲骨文。

仓位就是态度，持仓完全按照我这两年前写的在配置，逻辑链条也很清晰:

英伟达是AI必备的发动机、心脏、算力铁王座，作为基建来配置，因此仓位最高。AMD和博通当初是备胎，后来转正的，其中博通还有衔接的功能；

微软和亚马逊是AI绕不开的云计算，微软主B端，亚马逊主C端/混合云。其中微软是这个环节中确定性最强的，把云服务和企业原有的办公命门捆绑，客户很难流失，毕竟云计算的本质就是信任与迁移成本；

台积电是AI这类高端芯片制造绕不开的基点，物理层面的绝对垄断，确定性极强；

和Meta单纯作为社交入口这种终端不一样，谷歌属于很全面的要生态有生态（商业模式），要钱有钱，终端链接庞大的10亿+级别用户…用一年前写过的评价就是“六边形全能战士”。

一整条产业链很完整，后续再看看大模型，吃点Anthropic或OpenAI进来，三大模型有其二，整体就很完整了。

当然，大模型这类应用，也直接面临谷歌的竞争，说到底应用端这类最终只拼三件事:

多模态数据、触达用户的入口、商业化变现场景。

甲骨文只有极少量持仓，观察仓，用于观察泡沫会不会从这个环节破裂，另外也作为微软和亚马逊云服务之外的一个补充:一些主权国家和地区数据等不想外迁，需要定制化，甲骨文是很好的选择；

苹果就是硬件载体+隐私终端入口，本身商业模式也很好；特斯拉就是小仓位持有，波动太大，有精力做波段套利固然好，但没时间没精力的话，持有它的体验感就不太好，跟坐过山车一样。

整体的逻辑链条就是这样，最近两年经常重复写这些逻辑链条，后续不知道能不能写，等监管新规细则吧。

进取型账户今年受微软和Meta拖累，截止今天，收益率约13.4%，而且波动较大。不过今年加仓进来的这些都挺便宜的。

稳健型账户，纳指100+标普500俩宽基指数ETF占比6.5成；医药保健板块目前只剩礼来、强生、联合健康，这三个最近走势很不错，仓位占比上涨不少；消费板块（Costco、沃尔玛、麦当劳）占比下滑。

截止今天目前，稳健型账户的收益率暂时领跑，20%的收益率，主要受消费板块拖累。

防守型账户，美债及相关ETF依然是第一大持仓，伯克希尔第二，后面依次是强生、可口可乐、SCHD、VISA。整体上小调整也已经完成。

国际账户方面，今年表现平平，但好的一点是印度板块扭亏为盈，日本和台湾的持仓整体收益不错，港股的唯一持仓的个股也达到预期开始加仓。

目前现金储备约31.5%，防守型账户后续要再配置一些，平衡一下仓位，不然目前的仓位占比跌破4成。

我也不知道后续能写什么，目前监管新规细则还没有出来，不过买卖节点和加减仓这些肯定是不能写的，一切还是等细则落地再说。

如果要合规，国内这个平台就不再适合写了；海外名下有对冲基金，要合规，更不能写。

边走边看吧，实在没办法，就把这部分内容扔给香港的朋友做配套服务。

… …

现在俩小娃渐渐长大，要花更多的时间和精力陪伴他们。

不仅更新减少，连看盘都很少看，所以整体上最近一年的节点没有像一两年前那么精准。这个得等我调整、分配好时间后才能解决。

大儿子这段时间在看《小岛经济学》，我觉得这本书还挺适合他这个年龄段的，14-18岁都适合看，是财商方面的书籍。

另外就是上一篇没了的更新中写的:

孩子们在3-5岁时，我给他们讲的财商类绘本有《小熊贝贝:钱的烦恼》、《Moneybuny》、《便便童话学金融/经济》。

这三份我觉得比较经典:第一份是经典绘本；第二份是系列绘本，包含《Earn It》、《Save It》、《Spend It》、《Give It》四本，把赚钱、储蓄、消费、捐赠四大理财即时讲得很清楚；第三份是日本金融厅联合出版的国民级财商启蒙书。

大概6岁后，给孩子们看过的财商类书籍开始增多，我个人觉得最经典的有《小狗钱钱》、《柠檬水战争》、《如何把100元变成1万元》。

11-14岁，给孩子看的主要有《穷爸爸富爸爸少年版》、《傻瓜式青少年投资指南》、《金钱的秘密》。

大概就这些，有些书籍国内貌似没有，可以去找找看原本（英文/日文）。

最主要的还是要实践，让孩子在实践中去理解和践行，找到适合自己的方式。

前期主要引导他们区分“想要”和“需要”的区别，引导他们学习劳动的价值，培养储蓄习惯，理解复利，建立对商业社会的认知。

具体实践可以看看历史更新中的《从娃娃抓起》，在实践中，让孩子干成一件事，信心就能长出来。

出来前，媳妇问我要不要去普陀山一趟。想了想，还是算了，已经有三四年不去佛道寺庙。

信仰和敬畏自在心里，而且对因果、周期、规律这些更深入研究后，感受会更不一样，已经不依赖外物。

向内求，不假外物，挺好的。商业化时代的佛门，无话可说，非要说的话:

佛门本是清净地，院里却停法拉利；左揽美女右揽经，不负如来不负卿。

都说年轻人向往的地方，就是最有希望的地方。不知道现在年轻人，去寺庙上香的是否普遍？

就这样吧。